“外贸无解新骗局”追踪②:拿佣金代付款卷入洗钱大坑

作者:肖梅香   |  时间:2015-03-04     


【编者按】:去年,雨果网发布了一篇文章:《警惕!一个目前无解的外贸新骗局》 。这篇文章在外贸行业引发强烈的“地震”,很多人感叹,外贸骗局真是让人防不胜防。也有人质疑为什么会无解?事实上,新的一年到来了,陷入骗局的受害者们如今已经陷入一种“停滞”的状态。最初披露骗局的受害者“wei”仍每月到香港报道,香港警方却没有破案进展。一两个受害者之所以结案,是用自己的钱进行了赔偿,账户也不可能继续使用。

上述文章里提到,第三汇款方也是骗子,和客户勾结给受害者下套。而后续追踪报道《“外贸无解新骗局”追踪①:“客户”即黑客,为洗钱设下连环骗局》提到客户从赤裸裸的骗钱变成了洗钱,第三汇款方则是受害者。这两种案情虽然诱因不同,但是最终受害者面临的结果都是一样的。

最近,C周刊更是从新受害者那里了解到一个“变体”,不得不提醒,外贸企业请守护好你们的账号。

案例一:

外贸公司的账户一不小心就会被利用来洗钱。日前,受害人Mary给C周刊讲述了她掉入的陷阱。

“不久前,有个客户和我们联系说他是中间商,从中国采购产品然后再卖给他的客户,每次都是让中国的工厂把样品或者货物寄给他最终客户,两者联系上了就把他给撇掉了,损失严重。因此,他想和我们合作,他把钱打给我们,我们代付给中国的工厂,同时帮他收样品,然后把样品上面的信息都抹掉后再寄给他的客户。每执行一次,他会给我们付一定比例的佣金。”Mary回忆道。

Mary最终和这个客户签了份合作协议,之后一个周一,公司账户收到这个客户几十万美金的巨额款项。周二的时候,开户行就通知这笔款项涉嫌诈骗,国外有四家不同地区的银行发来撤销汇款的要求。Mary表示,账户是一次性收到数十万美金,但却有多家银行要求撤汇,这笔款项在到达自己账户之前到底经历了什么样的流转不得而知。

很不巧的是,Mary公司在收到客户款项的当天(周一)就按照客户指示把钱给打到了客户口中的“中国工厂”处。周二接到银行通知后,Mary认为撤汇也许还来得及,但是由于公司内部的某些原因,事情被耽搁了,一晃时间就过去2天,并不是跨国汇款,早已到账。

银行通知后,Mary还联系上客户,她很生气地说明自己被当成骗子及被要求退款的事实,客户那边安抚说是公司财务弄错了,会撤销退汇要求。最终的结果却是Mary公司的账户被冻结。

至此,Mary回过头去查看客户提供的水单,上面根本就没有客户的任何信息。当初签协议时,客户说钱也可能是最终买家直接打过来,Mary也同意。在信任客户的前提下,Mary从没有去关心付款人的问题,也没去核对“付款人”和客户是否真的存有贸易关系。

事实上,在这个客户要去Mary公司账户后,第一次打入的钱只有300多美金,客户没提供水单,只说是样品费,过几天会有样品寄到,让转给一个香港账户。这完全是按照协议说的流程来走的,数额又小,很难让人起疑。只是,很快,第二笔钱入账,即上述那笔巨款,客户借口是支付给“中国工厂”的货款,让转给另一个香港账户。在和“中国工厂”没有任何实质接触,款项也大的情况下,Mary没有防备一样照转了,这一转麻烦就来了。而客户说的过几天送到的样品到现在也没见踪影。

Mary是第一次操作拿佣金代付款的服务。但是,这种服务在行业到底普不普遍?正规的操作流程是怎么样的?这些问题很值得思考。

行业人士Bill表示,外贸服务公司会针对外贸交易推出一些担保性的金融服务,其中的第三方资金托管也涉及“收服务费”和“中转付款”,但是其有严密的流程,健全的手续,买卖双方的交易信息都开放给服务商,是正规、安全的金融产品,而不是简单的“收钱转账”。

从Mary这个个案来看,就算客户真的有需求,一上来就放心地把大额货款交给企业,且大方地付佣金的情况也是很值得推敲的。

另有知情人士透露,国内很多的贸易公司不仅卖产品,也为国外客户提供“采购代理”服务,负责外商在中国生产的订单跟进,把控质量和交期,安排发货甚至全权代理货运等事宜,“代付款”也是能做的,但一定要是“采购代理”的附加项,如此贸易公司在跟进订单的情况下,再帮付该订单相应的款项相对才会安全,代付款时也要让对方提供授权书等证明。他认为,贸易公司可以充当外商的中国分公司、合伙人,但决不能只是单纯地“出租账户”。

遭遇上述骗局,如果有人上门追讨,外贸企业虽然无辜但也免不了被指控为诈骗,一方面要接受调查洗清自己,一方面则面临追讨人索赔,局面不容乐观。此外,一旦被利用来洗钱,账号是不可能再启用。账户冻结直接影响公司运作,涉嫌诈骗则影响公司信誉。重新开户怕很难通过银行系统的审核。重新注册公司,以往原公司的平台信誉积累付之一炬,如何对客户交代也是一个问题。

案例二:

C周刊另外还了解到一个受骗案例,套路差不多。这位受害者Terry遇到的客户也是在第一次联系上他时就直接谈合作。姑且称这个骗子客户为A。

A介绍,自己有多年给美国最终零售商采购的经历,主要帮这些买家寻找中国工厂做代工,自己从中收佣金,赚服务费。他说,因为他的下家都是直接打款给中国工厂,发展到最后,双方就私底下达成合作,撇掉他。所以,他必须在中国找一个“伙伴”,充当“工厂”,和他一起应对他的下家,这个“伙伴”,事实上相当于他在中国的财务公司,帮他付款给“真正的供应商”并且负责跟进货运。

Terry为什么会觉得这个客户可信呢?第一,他身边有很多贸易公司给外商做“采购代理”会代付款。二则他公司的合伙人也发展货运,因此,他想从代付款做起,然后把客户的货运权也给拿过来。

“让我觉得这个客户可信的地方还有,他给我们发了一份佣金协议书,也很正规。此外,他提供了他的护照、营业执照等个人信息给我们,其公司情况在工商网也是可以查阅到的,如果是刚成立的新公司,也许我们会很警惕,但是成立好几年了,并且它有自己的官网,上面也说明他们为美国买家在全球寻找供应商。”Terry回忆道。

客户A和Terry达成共识后,并没有急着让Terry帮他开展业务,期间8个月,只偶尔和Terry聊聊天,维持着联系。8个月后才突然通知说有一个订单,他给厂家多付了货款,剩余的钱就直接由厂家转给Terry,让帮付给物流公司做运费。

当时A给的是深圳的一个个人账户,因为深圳和义务做贸易和贸易服务的都有用私人账户收款的习惯,加上这笔运费也就几千人民币,所以Terry也没觉得有什么不妥,直接就打过去了。此时,Terry以为客户是在对他的服务能力进行测试,还是信任A的。

不过,之后客户又沉寂了三个月,又一次很突然地说有一个最终买家要买货会打多少钱进Terry公司的账户。这笔钱是从加拿大打过来的,A说是自己的下家直接打的,因为他告诉他的下家,Terry 是他帮忙找的中国工厂。A还是让Terry把钱打到一个深圳账户,说是工厂老板的账号。这笔款2万美金,对于国际贸易来说很正常,Terry不疑有它照打了。

很快,仅隔着两个星期,最大的一笔款进账了,12万美金。A同样借口另一个下家下单,要求付给另一个深圳账号。此时,Terry有了警惕意识。先问客户买什么产品,得到答复是电子产品,货值确实比较高,深圳也是此类产品的生产基地,这个对得上,然后他又找借口问客户要了工厂方面的联系方式。

Terry告诉C周刊,本来按照双方签署的协议,他只要负责好打款和跟进货代是否发货就行了,有了警觉之心后,就跟客户说国内的银行要核对收款人信息,他自己需要跟收款人做个确认,因此,客户才给了工厂的电话号码。然而,这家工厂给Terry的消息是:这个订单是真的,但是美国客户提供的账号不是他们家的账号,账号和户名都对不上。该工厂表示:Terry作为服务商,无权过问订单细节,只需要跟美国客户确认好正确的账号后打款就可以了。因此,Terry也无从了解到更多的信息。

话说回来,确认客户给的是假账户之后,面对Terry的疑问,客户回复:“不好意思,确实是我们财务这边弄错,我们马上纠正,同时对您的提醒表示感谢。”客户很好地把“问题”给圆了,第二次给的账户,经Terry再次跟工厂确认,确实无误,最终款也是打出去了。

这笔钱汇出不久后,Terry接银行通知:说后面这两笔款项,2万美金和12万美金的均被汇款人投诉是汇错账号了,要求原路退回;接着,银行又反馈,两个汇款人再强调是受到诈骗将钱打入。如此,银行方面要求Terry做全额退款处理,并将Terry的账户给封了。

系列报道:

一、警惕!一个目前无解的外贸新骗局  

二、“外贸无解新骗局”追踪①:“客户”即黑客,为洗钱设下连环骗局